Курс валют ЦБ РФ Котировки Рейтинг брокеров Рейтинг БО Графики котировок Информеры Биржевой журнал Форекс конкурсы Биржевые новости Процентные ставки Конвертер валют Экономический календарь Мониторинг счетов Форум трейдеров Криптовалюты

«Черный август» для рубля. Нужно ли думать о «страховке» рублевых активов?

Как страховать свои рублевые сбережения? Нужно ли это делать, когда курс рубля активно падает? Обсудим варианты и возможности в августе 2018 года.
contentUrl

Август 2018 года заставил поволноваться всех держателей рублевых активов. Шутка ли, паре доллар/рубль понадобилось всего полмесяца, чтобы вернутся к уровням двухлетней давности и показать прирост с начала года более чем на 19%.

Прогноз курса рубля

Августовский шок

В августе 2018 года, как на американских горках, сердечко «в пятки ушло» не только у обывателей, которым курс доллара важен, так как они опасаются удорожания предметов быта, но и у биржевых российских трейдеров. Рост доллара к рублю произошел на фоне падения индекса RTS на 7% и скромного роста индекса IMOEX на 6% с начала 2018 года. У кого-то биржевой заработок оказался под угрозой, кто-то сетовал об упущенных возможностях.

В конце августа ситуация немного стабилизировалась. Но судя по графикам, пока заметную коррекцию курса доллара против рубля ждать не стоит.

Доллар находится в глобальном восходящем тренде против рубля с 2012 года. Если доллар провалится когда-то, то все равно целью его жизни будет обновление исторических пиков. А так как дорожка протоптана, то после каждого падения ему будет все легче и легче это делать. Возможно, это будут краткосрочные всплески как в 2014 и 2015 году, но даже они были малоприятными и губительно отображались на карманах бизнесменов, простых граждан и на экономике в целом.

Сейчас доллар против рубля спорит с важной технической отметкой 67,3 (обозначенной коррекцией по Фибоначчи 38,2% к падению с февраля 2016 года по апрель 2017 года). В случае ее пробоя откроется новая цель указанной растяжки –  61,8% около 74,4 рубля.

Исторические максимумы и прочие ужасы, конечно, это сопротивление отгораживает. Но мы же помним про цели, если они в восходящих трендах?

Большую коррекцию по доллару ждать не приходится, пока он выше восходящего тренда начала 2018 года (около 63,5 рубля). Это не плохо, и не хорошо! Это сухой технический анализ и информация к размышлению.

График 1. USDRUB_TOM (срез месяц).

График 1. USDRUB_TOM (срез месяц).

Рубль падает! Что делать?

Но откатимся немного в прошлое. Для меня ситуация с долларом против рубля тоже была сложной в августе. Но не потому, что я не знаю, что делать, а потому, что мне поступало много вопросов «что делать?» Ответить одной короткой заметкой всем пострадавшим от изменения курса нельзя.

Видите ли, от потерь связанных с падением или укреплением национальной валюты, можно защититься (застраховаться) простыми биржевыми инструментами. Такие «страховки» подойдут биржевикам, владельцам банковских вкладов и людям, у которых долги в валюте. Но подбирать инструмент для этой страховки нужно конкретно под человека. Это десятки вариантов!

Можно купить доллары на бирже, оставить их или, что более эффективно, вложить в акции или облигации, можно купить фьючерсы, можно сделать хитрую страховку через опционы. Что-то трейдер может сделать сам, а иногда проще такую «страховку» купить у профессионального управляющего.

Более того, многие люди не понимают, что лично для них изменение курса доллара к рублю особых рисков не несет. Ибо их накопления в сравнении с целями их финансового плана смехотворно малы. И тут уже приходится разрабатывать специальную стратегию заработка, которая как может так и не может содержать страховку от изменения курса доллара.

Нужна ли мне такая страховка?

Если человек имеет цели финансового плана в долларах или боится, что его рублевые цели слишком зависят от доллара, то стоит спросить себя «а если я сейчас распродам свои рублевые активы и переведу их в доллары, получившийся объем составит хотя бы половину нужной суммы?»

Если нет, то вам не нужны страховки. Вам надо стараться сгенерировать больше и больше прибыли. Для этого лучше всего подходят молодые, шумные рынки наподобие российского фондового. Надо экспериментировать, рисковать, стараться каждую секунду купить шанс!

Если сумма ваших накоплений в долларовом эквиваленте приближается к половине необходимой для реализации целей финансового плана, то думать о «страховках» надо!

Мои клиенты часто говорят мне, что им кажется, что думать о «страховках» нужно, если накоплено 70% денег, необходимых на цели финансового плана. Кто-то говорит «вот накоплю всю сумму, тогда подумаю, если не смогу ее сразу потратить». Это уже зависит от особенностей личности, которая перед вами. У меня куча страхов, я боюсь и всячески избегаю рыночных рисков, поэтому назвала свою планку.

Как же страховаться?

Рискну предложить вам некоторые схемы с учетом вышеизложенного технического анализа.

  1. Если текущий курс доллара или его малейшее повышение для вас критично, то уже сейчас вам необходимо купить контракты «доллар-рубль» на валютном рынке московской биржи. Далее, определитесь с рисками и выберите инструмент для вложения долларов. Просто так на счете они не должны лежать!
  2. Помимо указанной выше покупки акций и/или облигаций, можно предложить схему покупки долларов и спекуляции под залог любыми биржевыми инструментами, как отечественными, так и зарубежными, если, конечно, уровень риска позволяет.
  3. Если вы боитесь отметки 74,4, то ваш вариант – декабрьский фьючерс. Более дальние я бы не рассматривала – дороговаты и гарантийное обеспечение по ним (ГО) увеличивает стоимость «страховки» до 15-18%.
  4. Если вы просто боитесь всего – нестабильности, исторических пиков по доллару и и.д., то можно рассмотреть декабрьские опционы, делающие ставку на повышение доллара до 80-81 рубля. Увы, выше планок пока нет. По текущим ценам такая страховка обойдется около 2% от счета. Но ситуация позволяет подождать более выгодную цену.

И самое главное, бытовые страховки оформляют до пожара! Биржевые «страховки» нужно обсуждать и делать сейчас!

Читайте о тенденциях на фондовом рынке на нашем канале Facebook!

Смотреть также

Зоны поддержки и сопротивления. Новый взгляд валютного трейдера!

Fortrader contentUrl Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Извините, для комментирования необходимо войти.

Ещё из этой категории


Сегодня

Актуально


Редактор рекомендует


Загружаем...