Курс валют ЦБ РФ Котировки Рейтинг брокеров Рейтинг БО Графики котировок Информеры Биржевой журнал Форекс конкурсы Биржевые новости Процентные ставки Конвертер валют Экономический календарь Мониторинг счетов Форум трейдеров

Инвестирование в ПАММ счета на практике: создаем портфель на 500$

ПАММ инвестирование - многие хотят им заниматься, но не все знают, как это правильно сделать. Предлагаем вам вместе с нами начать тестирование инвестиций в ПАММ, и на опыте узнать, как инвестировать, как использовать стратегию инвестирования, как исследовать ПАММ рейтинг и подобрать портфель доверительных управляющих. Для начала у нас есть 500$.
contentUrl

Итак, мы с вами разобрали основные темы, которые должны были хотя бы немного приоткрыть для вас процесс инвестирования в ПАММ счета на Форекс. Последние события с наиболее активными ПАММ площадками, конечно, несколько подпортили общее впечатление от сервиса, однако, не будем думать обо всех компаниях плохо и все же продолжим наш разговор об этом способе инвестирования на Форекс.

ПАММ инвестирование на практике

Начиная с этой статьи, мы перейдем к одному из самых интересных этапов в изучении ПАММ-ов, а  именно, пройдем брать сервис боем – начнем пробное инвестирование, применяя разные стратегии.

Для начала у нас с вами есть 500$ и желание получить дополнительную прибыль, не торгуя на Форекс. В качестве пробной площадки используем сервис нашего давнего спонсора – компании TenkoFX. Мы постараемся в будущем испробовать разных брокеров в ходе нашего курса, но начнем именно с этого. Итак, приступим.

Стратегия или как выбрать ПАММ счет для инвестирования

1 шаг стратегии инвестирования. Выбираем ПАММ счет по возрасту
процесс памм инвестирования

Рейтинг ПАММ счетов. Сортировка по возрасту счета.

Первым делом переходим в рейтинг ПАММ счетов на сайте компании для того, чтобы подобрать несколько кандидатур на роль нашего личного управляющего. Рейтинги у разных компаний разные, но самое главное, что нас интересует в первую очередь, — это сортировка ПАММ счетов по времени работы. Нас интересуют счета с длительностью управления от 90 дней. По-хорошему, конечно, надо искать счета от полугода, но данный сервис еще совсем молодой, поэтому мы дадим возможность и более неопытным управляющим.

Как видим, в компании есть несколько очень длительных управляющих, правда, не все это время они торговали именно в TenkoFX. Компания немного схитрила, и показывает в рейтинге данные, включая загруженную историю.

2 шаг стратегии инвестирования. Исследуем прибыльность ПАММ-а
Памм инвестирование в выборе счета

Выбираем ПАММ счет в рейтинге

Раз это так, то следующей нашей задачей будет подробнее рассмотреть графики баланса ПАММ счетов до начала торгов в компании и после. Дело в том, что, как мы увидим чуть ниже,  не все доверительные управляющие продолжают ведение счета с той же торговой стратегией, что показывают на истории. Это легко увидеть на графике баланса по общей тенденции. График должен продолжаться примерно в том же темпе, с той же просадкой и активностью торгов.

История счета в сервисе инвестирования в памм.

Результаты торгов управляющего до и после начала работы в сервисе.

Кроме того, мы ищем трейдера, у которого сейчас нет спада в прибыльности торговли, сильных «ям» в балансе и который в целом продолжает торговать.

3 шаг стратегии инвестирования. ПАММ и убыток

В тех счетах, которые вы уже отобрали, смотрим параметры прибыли и убытка. С прибылью все в целом понятно – нам нужен стабильный, по возможности, рост баланса. А вот убытки поделим на два подуровня:

А. Загрузка депозита или агрессивность торговли, т.е. сколько процентов средств трейдер использует в торгах. Нам нужен график без всплесков, не выходящий за 50%. Больше – это уже, считай, потерянный депозит.

Загрузка депозита ПАММ счета - риски

Загрузка депозита ПАММ счета — риски

Б. Максимальный убыток по счету или DD. Это значение убытка, который понес управляющий в течение выбранного периода. В нашем случае он не должен превышать также 20%. В целом, чем он меньше, тем аккуратнее управляющий расходует средства, и тем целее будут ваши инвестиции.

Максимальный убыток по ПАММ счету

Максимальный убыток по ПАММ счету

4 шаг стратегии инвестирования. ПАММ и инвесторы

Рассматриваем условия для инвестиций. Смотрим, сколько денег внес управляющий для открытия счета – чем больше, тем лучше. Обращаем внимание на объем минимальных инвестиций – нам должно хватать. Поглядываем на доверие инвесторы – сколько их и как часто они вливаются к управляющему.

Доверие к ПАММ счету

Доверие к ПАММ счету

Как правильно инвестировать в ПАММ? 3 шага и 30 секунд

Инвестировать а ПАММ счет

Инвестировать а ПАММ счет

В каждом отдельном сервисе все по-разному, но, обычно, совсем не сложно.

  1. Конкретно тут вы открываете счет в компании, пополняете его и идете в рейтинг.
  2. Открываете анкету понравившегося ПАММ управляющего и жмете кнопку «Инвестировать».
  3. Вас перебрасывает в личный кабинет, где вы проставляете сумму инвестиций и акцептируете приказ.
ПАММ и инвестиции за 30 секунд

ПАММ и инвестиции за 30 секунд

Вот и все. Процесс инвестирования в ПАММ занимает ровно 30 секунд.

ПАММ счета: наш выбор

Попробуем и мы. Итак, исходя из наших пожеланий и возможностей, мы отобрали 4 ПАММ-счета. Давайте посмотрим на них.

№1. ПАММ счет под названием T2000

Это один из двух наиболее приглянувшихся нам ПАММ-ов в сервисе брокера TenkoFX. Еще более симпатичным для нас был счет Lev.Expert, но вход в него был слишком высок для нас. Рассмотрим его по параметрам, что выделили выше.

ПАММ счет и инвестиции в E2000

ПАММ счет и инвестиции в T2000

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: на момент написания статьи ему почти 2 года, при этом на данном сервисе трейдер торгует с 7 января 15 года, что уже неплохо.
  2. История предыдущей торговли присутствует, при этом по графику видно, что стиль торговли не изменился, следовательно мы можем ожидать примерно того же результата, что видим по балансу. В графике нет никаких заметных всплесков в плюс или минус.
  3. Убыток: загрузка депозита вполне допустимая, максимальная просадка – чуть более 8%. Прибыль хорошая.
  4. Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе достаточное количество – 194 человека.

Коллеги рекомендовали инвестировать в него всю сумму, но все же мы экспериментируем, поэтому я согласилась внести в него только 200$, чтобы была возможность создать ПАММ портфель.

№2. ПАММ счет под названием Dr.Evil

Этот и следующие ПАММ счета пойдут с некоторыми компромиссами, которые я укажу отдельно. К сожалению, идеальных мало, поэтому приходится использовать то, что доступно.

Инвестиции в ПАММ Dr.Evil

Инвестиции в ПАММ Dr.Evil

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: почти полгода, на сайте торгует с 6 апреля. На мой взгляд, этого мало.
  2. Сильно смущает график истории «до» присоединения к TenkoFX и «после». Очень похоже, что торговля пошла по другой стратегии, менее агрессивной. Это неплохо, но за таким счетом надо поглядывать.
  3. Очень хорош максимальный убыток – не дотягивает до 3%, именно поэтому подозрение на смену стратегии не отбросила кандидата из нашего списка. Загрузка депозита с небольшими вбросами, но на допустимых уровнях. Прибыль хорошая.
  4. Капитал управляющего впечатляющий – 50 000$, инвесторов в ПАММе – 24 человека.

Этот ПАММ получает от нас 100$ — минимальный возможный пай.

№3. ПАММ счет под названием ORI
Инвестируем в ПАММ счет ORI

Инвестируем в ПАММ счет ORI

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: этот ПАММ работает 4 месяца сразу у TenkoFX, без загрузки истории. Времени прошло вполне достаточно.
  2. График стабильный, с «ямками», что выдает сеточную стратегию. Сеток мы не боимся, но посмотрим загрузку.
  3. Загрузка уже на грани – чуть более 25%. По идее бы надо отбросить такой счет, но мы идем на компромисс, т.к. максимальный убыток составляет 3,5%. Конечно, такая стратегия просто предполагает пересиживание убытков, но мы рискнем.
  4. Капитал управляющего только 100$ — компромисс. Инвесторов только 5, будем 6-ми, порадуем человека.

Этот ПАММ получает от нас 100$ с возможной коррекцией через месяц.

№4. ПАММ счет под названием Jupiter
Рисковые инвестиции в ПАММ Jupiter

Рисковые инвестиции в ПАММ Jupiter

Посмотреть ПАММ

  1. Возраст счета: самый-самый «молодой» наш счет, только перешел нужную нам отметку в 90 дней. Нет загруженной истории, вся торговля велась только у TenkoFX.
  2. Торговля с небольшой помаркой, которая видна на графике, но баланс ползет вверх.
  3. Торговля у данного управляющего очень агрессивная – загрузка депозита все время в районе 25% и дальше. Убыток хоть и вписывается в наш лимит, но уже близок к фолу – 17.45%.
  4. Капитал управляющего скромненький – 205$, но инвесторы готовы работать с ним – есть 12 участников ПАММ-а.

Этот счет мы взяли как тестовый для добавления в портфель агрессивной стратегии. За ним нужно также пристально наблюдать. Отдаем ему наши оставшиеся 100$.

Итак, ПАММ портфель ForTrader.org мы укомплектовали и теперь ждем следующей статьи, чтобы подвести итоги и внести корректировки нашего ПАММ инвестирования. К этому времени какие-то счета наверняка подтянутся к нашим параметрам.

Результаты на 19 июня

Результаты инвестирования в ПАММ счета

Обсуждения на форуме

Все, что вам надо знать о ПАММ до начала инвестирования

Статья представлена в 94 номере журнала ForTrader.org

Fortrader contentUrl Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Извините, для комментирования необходимо войти.

74 комментария

сначала новые
по рейтингу сначала новые по хронологии
Юлия Апель
1

На сегодня имеет такую картину:

T2000 USD197.02

Dr.Evil USD99.22

ORI USD100.97

JUPITER USD108.49

Самый агрессивный дает прибыль 🙂

Riotik Bygaga
2

Объясните не ведающему, ПААМ инвесторы показывают, чем они торгуют на бирже, какими парами валют?

Юлия Апель
3

В разных сервисах по-разному. Кто-то открывает статистику, а кто-то нет.

4
Новичок

Инвестировать в ПАММ-счета начал с площадки Альпари. До того как вложить деньги много прочел разной информации на форумах и блогах. Так как только на Альпари можно вкладывать от 10 долларов, ее ( площадку) и выбрал. Прошло чуть больше месяца.Несколько раз для такого короткого периода менял управляющих. Не смотря на то что выбирал консервативных управляющих, они все равно умудрялись слить весь профит за день два, хотя нарабатывали его две три недели. Пришел к выводу, что "ленивый инвестор" все-таки должен контролировать свои деньги даже на консервативных счетах.И имея малый капитал рисковать им больше.

Юлия Апель
5

Конечно должен. Инвестирование в ПАММ счета - это такое же вложение, как в ценные бумаги, только проще. Но приглядывать надо.

Елена Прушинская
6

Да, ПАММ инвестирование заманчивое предложение, я соглашусь с некоторыми комментариями, но чтоб что-то действительно получилось надо хороший стартовый капитал, иначе, я не думаю, что будет хорошая выгода.

7
Галина

Да, памм инвестирование - неплохой заработок, но я бы не рискнула, не доверяю заработку в интернете

Михаил Романов
8

Вообще не понимаю. Какой толк от игры 500 долларами. прибыль будет минимальной. Куда эффективнее вложить 100-200тыс. Тогда доход будет куда ощутимее. А 500 долларов это на мой взгляд пустая трата времени.

treidering
9

По крайней мере, для новичков это бесценный опыт. Пусть и прибыль минимальная, зато без потерь. Для меня, как новичка, это очень полезная информация.

Олег Вел
10

Например новичкам, которые учатся инвестировать, людям, которые не умеют рисковать или не хотят. Вот они и инвестируют минимальные суммы. Еще те, кто не умеет просчитывать риски.

Юлия Апель
11

Сразу как только у нас будет 100 тыс на инвестирование, так и попробуем, обещаю 🙂

Valentina Golutvinova
12

Ну мне на карманные расходы хватает и это самое главное доказательство для меня пассивного дохода в сети интернет.

Юлия Апель
13

Поддержу, управлять ПАММ - это не в банк деньги положить. Следить нужно обязательно.

Игорь Буганков
14

Я бы не сказал, что ПАММ инвестирование - это пассивный доход, ведь, за работой управляющих трейдеров инвестор должен обязательно следить, и в случае больших просадок, закрывать счета у одного трейдера и открывать их у другого, который успешно работает на Форекс.

15

К серьезному управляющему вход стоит обычно дорого, это отпугивает средних и мелких инвесторов, поэтому лучше брать управляющего из середины рейтинга, у них как правило и заморочек меньше, готовы работать со всеми, а агрессивная политика их торговли иногда позволяет за короткий срок заработать крупные деньги.

Юлия Апель
16

Я тоже считаю, что если депозит маленький для инвестирования в ПАММ, лучше выбрать парочку агрессивных ребят, которые могут как-то разогнать депозит, а дальше уже подбирать более консервативных управляющих на прибыль.

17

Из личного опыта могу сказать, что инвестировать в ПАММ счета лучше тем кто уже сам имеет опыт работы на Форексе, потому как многие не понимая принципов и не разбираясь в теме, пытаются поиметь хороший доход, а так не всегда бывает.

Юрий FT 23423
18

Опыт нужен, или хотя бы посоветоваться с опытным трейдером, но в целом в данной статье довольно хорошо описано как нужно инвестировать правильно.

Egor Palkin
19

Здравствуйте! Давно уже хочу попробовать поработать в ПАММ, но всё ни как не переборю свой страх. Поэтому и хотел бы узнать, возможно ли допустим на 100$ уже начать зарабатывать, а то в Украине сейчас 500$ для обычного человека, вроде меня, это очень даже нормальные деньги и не хотелось бы их потерять.

Юрий FT 23423
20

Вполне можно, смотрите нормальные счета с входом от 10 usd.

Юлия Апель
21

Конечно можно начать и со 100$, даже с 10$ можно. Вот наш первый памм принимает инвестиции от 10$.

22

Ну, каждого же свой стиль торговли. Агрессивный стиль предполагает некий риск. а без него большой улов не поймаешь.

23

Подскажите, насколько рискованным является инвестирование в ПАММ? Может ли быть такое что я вложу крупную сумму денег и при этом ничего не заработаю?

Юлия Апель
24

Такое вполне может случится. Все риски от инвестирования в ПАММ инвестор принимает на себя, никто ни от чего не застрахован.

Юрий FT 23423
25

Да, это вполне возможно. Поэтому и создают портфель из счетов а не вкладывают все в один счет, ну и как я уже писал нужно оценивать риск и следить за счетом.

26

Инвестирование в ПАММ счета меня давно привлекает. Но пока что не рискую, потому что не определилась с каким брокером иметь дело. Их так много..

27

ПАММ счета довольно интересная вещь. Если правильно выбрать брокера, то можно успешно вложить свои деньги.

28

Инвестирование в памм счета на самом деле являются выгодными. Но при условии что правильно подобрали брокера.

29
Сергей Павлов

Диверсификация – это распределение активов по соотношению доходности к риску. Т.е. чем ниже риск, тем более низкой доходностью можно удовлетвориться. А высокая доходность оправдывает высокий риск. Вопрос: в случае именно ПАММ-счетов как правильно оценить соотношение доходности к риску и какое соотношение является приемлемым?

30

я бы рекомендовал для оценки брать такие значения:

1. Чем больше сделок в памм счете тем лучше. 1.1 для адекватной статистики нужно 100 и больше сделок.

1.2 чем старше счет тем лучше

2. максимальная просадка, чем меньше тем лучше.

3. ровный график роста баланса

31
Юлия Апель

В этом вопросе вы сами выбираете, как вам отбирать счета. Мы, к примеру, обращаем внимание на максимальную просадку в первую очередь. Если после инвестирования трейдер ее превышает, из такого памм-счета мы выходим. Т.е. фактически мы следим за каждым счетом в отдельности, а не за полным портфелем.

32
Юлия Апель

В разных памм сервисах по-разному. Где-то можно легко вывести в любой момент, как вот у тенко, где-то инвестиции строго на месяц или другой период.

33

Скажите, можно ли раньше поставленного срока вернуть свои деньги? К примеру я инвестировал в памм счета некую сумму. Мне срочно понадобились деньги уже через 2 дня. Есть шанс их вывести из системы?

34

О как круто! Спасибо, давно искал такое простое и доходчивое пояснение!!

Янок Стародуб
35

Пробовала инвестировать и в Форексе и ПАММ. Но поняла одну вещь - чтобы получать прибыль, нужно не один день посвятить изучению всех тонкостей работы. Просто желания мало, деньги сами зарабатываться не будут. Нужно иметь правильно мыслящий мозг и стремление. Сейчас работаю над этим, хотя доход пока небольшой, но перспективный!

36
Арсений

Совсем недавно открыл для себя такой способ инвестирования средств как открытие ПАММ-счетов. С тех пор активно этим занимаюсь и благодаря диверсификации рисков и направлений вложений удается неплохо зарабатывать.

37

Для меня инвестирование в памм счета является отличным источником дополнительного дохода. Причем я спокойна за свои деньги.

38

Мне всегда нравилось инвестирование в памм счета. Это такой вид заработка, который позволяет не волноваться и при этом получать хорошую прибыль.

39

Скажите, какой минимальный срок инвестирования в памм счета? Есть ли какой то временной промежуток, в течении которого деньги нельзя трогать?

40

Скажите, а может ли быть такое что при инвестировании в памм счета мне пообещают один процент от суммы, а в итоге получить меньший процент? Что делать в таком случае?

41
Юлия Апель

Жека, ПАММ не обещает вам постоянного конкретного процента прибыли, это не банковский вклад. Тут выше проценты, но больше риск все потерять. И этот риск полностью на ваших плечах.

Стасян Станиславович
42

очен всех кхсиво зложено, сам в этой теме уже год и знаете все очень хорошо получаеться! Прирост идет, хоть не в очень быстро, но главное идет, очень хорошо все изложено.

43
Артем Н

Как вариант, можно создать комбо портфель из разных площадок, только управлять им сложновато.

44
Юлия Апель

Как раз это мы и хотим попробовать в своем эксперименте. Поискать оптимальный портфель трейдеров на разных площадках.

Алишер Усманов
45

С точки зрения финансовой грамотности ПАММ счёт является активом человека. А это может стать постоянным источником дохода.

Катя Симакова
46

В последнее время так много шумихи стало по поводу вот этих памм вложений, что то странно как будто все стали ее продвигать, что ли новый заработок в сети?

ViktorSPB
47

Дело в том, что этот инструмент помогает работать на финансовом рынке без особых рисков и не обладая большим опытом.

Юлия Апель
48

Многие просто хотят заработать на бирже, а торговать не умеют. В ПАММ вложиться очень просто, потому и популярно.

Алексей Бубнов
49

Да как все это почитать, то штука оказывается заманчивая, хорошо написали, затягивает потому, что берет за жадность. Но если бы еще к такой статье прилагалось бы 500$ на пробу, что бы заработал и вывел, думаю желающих было бы больше. А так мало кто будет вкидывать в такое дело, которое еще в сети интернет. А попробовать бы хотелось.

Юлия Апель
50

Начать же можно даже с 10$. Вот первый наш ПАММ счет, которому мы доверили 200$, принимает паи от 10$.

51
Артем Н

Тенко всё-таки не совсем удобная для ПАММ инвестирования, маловато хороших трейдеров.

52
Юлия Апель

Сервис-то очень удобный, никаких сложностей не возникло. А трейдеров и правда маловато, но это только дело времени, как обычно.

53
Игорь Кузин

На мой взгляд инвестирование в ПАММ счета на данный момент является наиболее привлекательным и перспективным способом заработка в интернете.

Дмитрий Королёв
54

От 8 до 12 управляющих.

Юлия Апель
55

А как вы распределяете между ними риски?

Евгений Самойлов
56

Деньги должны приносить прибыль. Очень разумное решение - инвестирование в ПАММ счета весьма перспективно и как показывает практика – выгодно.

Дмитрий Семак
57

4 управа в портфеле мало, да и для комфортной работы нужна сумма как минимум в 1000 зелени.

Янок Стародуб
58

Мне кажется, разу вкладывать большие деньги тоже рисковано. Нужно проверить свои трейдерские способности, а потом хоть 50 счетов иметь.

Игорь Буганков
59

Если можно открыть ПАММ счет за 100$, так нужно - это делать. Когда выяснится, что управляющий трейдер, стабильно торгует на валютной бирже, то увеличить свои инвестиции ПАММ, всегда можно будет.

Юрий FT 23423
60

4 конечно мало, я бы даже рекомендовал около 20 счетов, но к сожалению в одном сервисе редко набирается и 10 нормальных управляющих.

Medium
61

Не стоит забывать, что ПАММ счета это все же инвестиции в высокомаржинальную торговлю с большими рисками и это не всем подходит.

Евгений Самойлов
62

Деньги должны приносить прибыль. Очень разумное решение - инвестирование в ПАММ счета весьма перспективно и как показывает практика – выгодно.

Юлия Апель
63

А сколько управляющих оптимально?

Володимир Святий
64

Мне на форекс откровенно не везло, редко когда удавалось правильно спрогнозировать курсы валют или ценных бумаг. Сейчас присматриваюсь к инвестированию в ПАММ счета. Не все сразу понял из статьи, но отличие от форекса очевидное.

Володимир Святий
65

Я решил не много другой методикой воспользоваться, если не пойдет то поменяю на выше изложенную.

Юрий FT 23423
66

Главное удачно подойти к выбору памм счета для инвестирования. В статье кстати хорошо описано как выбрать можно нормальный памм счет. У меня примерно такая же методика.

67
Юлия Апель

На форексе риск "пролететь" есть всегда! Это первое правило ПАММ инвестиций в валютный рынок. Но чтобы уж не пролететь вдруг, у нас именно портфель памм счетов. Вряд ли все сразу прям сольют счета, именно так мы и страхуемся. А дальше - по идее, мы наблюдаем, отслеживаем просадку, если по счету она выше заявленной, то выходим и ищем новый памм. Будет новая статья в июле, будет более развернутый ответ на ваш вопрос.

68
Наталья

И как управлять всем этим? Предположим, 500 долларов - не проблема, но нет ли риска "пролететь"?

69

Что бы не пролететь есть параметр максимальной просадки которая высчитывается по статистике счета. Нужно постоянно следить за своим вкладом, и если баланс вашего вклада ушел за этот предел, можно смело выводить оставшиеся средства и искать другой памм счет. Например, вы присмотрели памм счет, в статистике вы видите что управляющий достигал 20% максимальной просадки счета. Это значит что в какой то момет инвестиции достигали 20% убытка. Таким образом вложив свои 100 долларов в такой счет, вам нужно следить что бы ваш вклад не уходил в минус на более чем 20 долларов. Если вдруг это произошло нужно вывести средства из этого памм счета и подыскать другой. Таким образом вам не нужно ждать пока полностью сольется ваш депозит, а имеете как минимум несколько попыток вложить свои деньги в управление.

Игорь Буганков
70

Конечно собственный капитал управляющего трейдера, при открытии ПАММ счета имеет значение, но, я бы никогда не доверил своих денег тому трейдеру, который торгует на валютной бирже агрессивно.

Олег Вел
71

А почему бы и не рискнуть? В любом случае управление вашим капиталом со стороны это риск, и риск большой. Агрессивно он торгует или нет, вы по любому рискуете. Финансы это риск постоянный.

Юрий FT 23423
72

Кому то может подойти агресивный стиль торговли, например если человек решил инвестировать побыстрому, либо поднять с 10 20 за пару дней или проиграть все.

73

Привет всем!! А почему не вложились в Lev.Expert? Он же круче!

74
Юлия Апель

Согласна, что круче. У него минимальные инвестиции - 1000$, у нас было только 500. Как удвоим депозит, так сразу и попробуем Lev.Expert.

Ещё из этой категории


Сегодня

Актуально


Редактор рекомендует


Загружаем...