Что такое клиринг

Клиринг - это финансовая операция, предполагающая взаимообмен товарами, услугами, финансовыми и товарными активами между компаниям. Какие есть виды клиринга, риски и как работает клиринговая компания.

Зачастую каждая торговая операция на финансовом рынке осуществляется в автоматическом режиме. Когда сделка закончена, на счет перечисляют деньги или списывают их. Данный процесс обеспечивает специальная система клиринга.

Что такое клиринг

Содержание

Клиринг простыми словами

Клиринг – это безналичная финансовая операция, которая подразумевает расчет между физическими или юридическими лицами за услуги, товары, ценные бумаги через взаимозачет обязательств и требований.

Говоря простыми словами, клиринг – это процедура обмена. Обмениваться могут как обычные компании, так и банки и даже страны, которые торгуют между собой ценными бумагами, товарами или оказанными услугами. И вот клиринг – это как раз обмен между ними. А клиринговая компания – это фирма, которая этим занимается, то есть соединяет между собой разных покупателей и продавцов. В общем, этот процесс похож на бартер, только в безналичной форме.

Пример работы клиринговой компании

Поясним на простом примере:

  • компания А производит стулья и продает их по 100 рублей за штуку;
  • компания Б производит лопаты и продает их цене 100 рублей за штуку;
  • если компании А нужна одна лопата, а компании Б нужен один стул, то они могут просто обменяться товарами, не задействуя при этом деньги.

В простом смысле это и есть клиринг. А клиринговая компания – та, которая проведет эту сделку, соединив между собой обе компании. В более сложном варианте появляются компании В, Г, Д и сотни других. Они могут обмениваться как товарами, так и валютой или ценными бумагами или чем-то еще.

Виды клиринга

Клиринг подразделяют на виды на основании количества участников и типов организации расчетов:

  • Валютный клиринг – форма сотрудничества между странами, предусматривающая отсутствие фактических валютных переводов;
  • Товарный клиринг – взаиморасчет согласно предоставляемых услуг или товаров между учреждениями.
  • Простой клиринг – подразумевает взаиморасчет между двумя участниками.
  • Многосторонний клиринг – сотрудничество многих предприятий между собой, например, от изготовления товара до его реализации.
  • Межбанковский клиринг – операции расчетов между банками.
  • Биржевой клиринг – между юридическими и физическими лицами за ценные бумаги.
  • Межгосударственный клиринг, когда расчеты ведутся на глобальном уровне.

Этапы клиринга

Процесс клиринга зависит в первую очередь от его вида, типа и форм сотрудничества сторон. В каждом отдельном случае есть свои нюансы. Ниже мы рассмотрим основные этапы клиринга, которые отображают суть этого процесса.

  • Первый этап подразумевает заключение сделки.
  • Второй этап заключается в сверке всех условий и требований договоренности.
  • Третий этап подразумевает подсчет суммы взаимозачета и суммы, которую необходимо перевести той или иной стороне.
  • Четвертый этап заключается в исполнении всех договоренностей, предусмотренных сделкой.

Плюсы и минусы клиринга

Клиринг, как и любая финансовая операция, содержит преимущества и недостатки. Среди плюсов клиринга можно отметить:

  • скорость проведения расчетов;
  • отсутствие лишних расходов на хранение и перевозку средств;
  • отсутствие рисков по колебанию цен.

Минусы клиринга следующие:

  • заключение специфических договоров;
  • риск невыполнения обязательств одной из сторон;
  • возможность ошибки в данных расчетов, что может привести к неверной перечисленной сумме.

Риски клиринга

Среди основных клиринговых рисков, от которых могут пострадать участники операций, можно выделить следующие:

  • Кредитный клиринговый риск – один из участников может не успеть провести расчет из-за недостаточных средств на счете;
  • Системный клиринговый риск – возможность банкротства участника;
  • Неликвидный клиринговый риск – один из участников может не успеть перевести активы в денежные средства и не провести оплату контрагенту.

Для снижения рисков соответствующие организации, а именно, клиринговые компании, ежедневно проводят мониторинг состояния счетов контрагентов.

В клиринговой компании обязательно есть комитет по рискам, который и занимается отслеживанием возможных проблемсреди основных показателей участников клирингового соглашения. Также клиринговые компании создают фонд, который состоит из взносов контрагентов, благодаря чему сокращается расчетный период.

Видео о клиринге

Предлагаем вам наглядное видео о том, как работает клиринг и клиринговые компании.

Заключение

Клиринг значительно упрощает расчет между банками, компаниями, государствами. Он ускоряет процесс проведения оплат и уменьшает расходы на проведение платежей. Помимо этого, клиринг помогает снизить накладные затраты и при необходимости стабилизировать предприятие. На мировом рынке его активно используют во время негативных изменений спроса и предложения.

Fortrader contentUrl Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Ваш адрес email не будет опубликован.

Ещё из этой категории


Сегодня


Последние образовательные статьи


Редактор рекомендует


Загружаем...