Децентрализованные криптовалютные биржи

После того, как многие, даже ТОП-овые криптовалютные биржи подверглись хакерским атакам, все больше трейдеров начали обращать внимание на децентрализованные торговые площадки. Чем они отличаются от обычных криптовалютных бирж, и какие имеют достоинства и недостатки?

Что не так с традиционными криптобиржами?

Используя в своей деятельности криптовалюту, пользователь, по сути, является сам для себя банком – хранение и использование активов осуществляется непосредственно ее владельцем. Торговля на криптовалютных биржах противоречит этому принципу.

Пополняя свой торговый депозит на криптовалютной бирже, вы передаете ей право на хранение своих монет и возлагаете на площадку часть ответственности за них. Клиент не может управлять своими закрытыми ключами – они хранятся на сервере самой биржи. То есть, сама идея децентрализованных валют, заложенная в цифровых активах, разрушается использованием централизованной биржевой торговли.

Нужно ли говорить, что ваши данные и ваши деньги могут стать добычей хакеров. Даже самые известные криптобиржи подвергаются атакам, и никто не может со 100%-ой вероятностью гарантировать, что ваши вложения не украдут с биржи.

Именно для решения этой проблемы и были запущены децентрализованные криптовалютные биржи.

Что такое децентрализованная криптовалютная биржа?

Децентрализованные криптовалютные биржи или DEX (decentralized exchange) – это торговые площадки, использующие блокчейн, что позволяет устранить участие посредников. Как следствие, не нужно платить комиссии за посредничество, а также повышается уровень безопасности.

Каждая децентрализованная криптобиржа обладает рядом характерных признаков:

любой клиент биржи может контролировать свои средства;
отсутствие критической точки отказа: центрального сервера или базы данных, которые могут подвергнуться хакерской атаке;
отсутствие возможности посторонних настроек;
какое-либо правительство не имеет возможности закрыть биржу или ограничить ее работу;
она не находится в зоне контроля какой-то компании или группы компаний;
торговля на DEX не требует верификации, большинство личных данных остаются конфиденциальными.

Преимущества децентрализованных криптовалютных бирж

По сравнению с обычными биржами, децентрализованные площадки обладают следующими преимуществами:

они полностью соответствуют одному из базовых принципов криптовалют;
способствуют развитию цифровых активов и стимулируют развитие криптографии;
не подвержены контролю со стороны властей или каких-либо компаний;
предоставляют своим клиентам полный контроль над своими средствами;
не требуют от пользователей предоставления своих личных данных;
за счет распределения торговых активов между своими пользователями отсутствует время простоя;
обеспечивают так называемую бесшовную ликвидность для криптовалют. Это также относится к токенам, которые не торгуются на централизованных биржах.

Недостатки децентрализованных криптобирж

Наряду с преимуществами биржам DEX присущи следующие характерные недостатки:

функционал децентрализованных бирж не так комфортен, как на традиционных криптобиржах. Многие трейдеры жертвуют конфиденциальностью и прочими достоинствами DEX ради удобства;
объемы торгуемых активов зачастую малы, что создает трудности с ликвидностью;
на децентрализованных криптобиржах отсутствует возможность торговли с кредитным плечом, использование торговых советников, а также некоторые ордера (стоп-лосс и пр.);
многие децентрализованные биржи, на данный момент, находятся на этапе бета-теста. Из-за этого для их клиентов существует риск потери средств из-за ошибок и багов.

Заключение

Несмотря на имеющиеся недостатки и недостаточное распространение, децентрализованные криптовалютные биржи, по сути, являются единственным вариантом для дальнейшего развития криптовалют. В немалой степени этому способствуют вводимые правительствами разных стран запреты и ограничения.