Курс валют ЦБ РФ Котировки Рейтинг брокеров Рейтинг БО Графики котировок Информеры Биржевой журнал Форекс конкурсы Биржевые новости Процентные ставки Конвертер валют Экономический календарь Мониторинг счетов Форум трейдеров Криптовалюты

Первые шаги на фондовом рынке

contentUrl

Как выбрать брокера?

Выбор брокера — это один из важных шагов в вашей будущей карьере биржевого трейдера. Можно, конечно, закопаться в куче листовок с тарифами и обыскать всю сеть Интернет в поиске идеального проводника на фондовую биржу. Но можно сделать проще! Найдите время и приезжайте в офис инвестиционной компании.

Открою вам небольшой секрет: конкуренция на рынке брокерских услуг велика, поэтому мучиться, сравнивая тарифы, не стоит: они у всех компаний фактически одинаковы, только порой за одинаковые суммы комиссионных вы получаете разный набор дополнительных услуг.

Как я выбирала брокерскую компанию, в которой был мой первый личный торговый счет?  Признаюсь честно – сердцем. Как только я зашла в офис, меня окружили вниманием, показали и дали для изучения регламент, познакомили с торговым залом, с аналитиками компании. И это подкупило, я уже не смотрела на тарифы, потому что понимала, что если будут возникать какие-то технические проблемы, мне всегда помогут и подскажут выход.

Конечно, приехав в офис любой крупной брокерской компании, вы найдете подобный обходительный подход. Но главное, чтобы в нем не было фальши и рабочей наигранности. Когда вы работаете на фондовом рынке, вы должны чувствовать крепкое плечо брокера, вам должно быть комфортно.

С опытом я убедилась, что компания-брокер должна быть крупной, а не кулуарной. Это мой взгляд изнутри. Я благодарна своей первой инвестиционной компании, в которой работала аналитиком финансовых рынков, я многому научилась. Но при этом порой приходилось исполнять сразу множество дополнительных обязанностей и за брокера, и за менеджера отдела продаж, и за сотрудника бек-оффиса. Часто важные моменты, связанные с основной работой, упускались и оставались за бортом. Очень стыдно, когда тебя постоянно отвлекает телефон, а ты общаешься с клиентом в торговом зале.

В крупных компаниях присутствует четкое разделение труда, в то же время вас компетентно любой сотрудник (менеджер, аналитик, преподаватель) проконсультирует по вопросам, связанным с открытием счета, выводом денежных средств, по комиссиям.

С какой суммы начать?

Итак, биржевой счет открыт. Встает следующий вопрос, с какой суммы начинать торговлю?

Минимальный счет в разных инвестиционных компаниях можно открывать от 10000 до 30000 рублей. Вы скажете несерьезно? Вы можете позволить себе и большие вложения? Пожалуйста, но мой вам совет: сумма должна быть свободной и комфортной.

Свободной, т.е. такой, которая не должна вам понадобиться как минимум год, какую стратегию инвестирования вы бы не выбрали. Эту сумму нельзя копить на машину, квартиру, ремонт, дачу… Обязательно обсудите размер инвестиции с близкими.

Комфортность торгового счета определяется вашим личным спокойствием. Вы не должны падать в обморок и вздыхать при просадке портфеля на 10-20%.

Какие суммы нельзя нести на фондовый рынок:

— Меня крайне раздражает фраза, что начинать торговать нужно с суммы, которую не жалко потерять. Эта фраза ломает все основы трейдинга. Самое главное в трейдинге — дисциплина. А о какой дисциплине может идти речь, если к торговому счету вы относитесь попустительски???
— На фондовый рынок нельзя нести последние деньги. Если ваш торговый счет – это ваши последние деньги, то пиши-пропало. Вы будете дергаться при малейшем отклонении цены не в вашу сторону. Ошибки будут накручиваться как снежный ком.

Вы не должны зависеть от рынка на 100%. Вы должны всегда иметь средства про запас на форс-мажорные обстоятельства, лучше в надежном банке, а не под подушкой.

Сразу кидаться в фондовый рынок, как в омут с головой, нельзя и делать его основным источником дохода. Будете хотеть от рынка много – он безжалостно отнимет все.

Как определиться с торговой стратегией?

Существует множество разновидностей торговых стратегий. Разделить их можно на два вида:
— по срокам инвестирования,
— по способу принятия торгового решения.

Инвестируйте с длинным прицелом, если времени немного, спекулируйте, если ваш день принадлежит вам. Только помните, что при долгосрочном инвестировании вы должны быть готовы терпеть крупные просадки, так как и расчет ваш идет на крупную прибыль. При спекуляциях важно: не пересиживать у торгового терминала, идеально знать технический анализ и уметь бороться с иррациональной надеждой, чтобы не стать героем биржевой шутки, у которого уже идет семьдесят второй день внутридневной сделки.

Спекулянты – пираньи, кусают от жертвы по кусочку и стайка расплывается. Инвесторы – удавы, заглатывают жертву целиком и терпеливо выжидают следующую.

Какой алгоритм принятия решения выбрать?

Здесь вам не обойтись без специальной подготовки. Можно прочитать множество книг и из них узнать о методах анализа финансовых рынков и принятия торговых решений. А можно прийти на специальные курсы, где опытные торгующие трейдеры расскажут вам о различных способах и приемах торговли.

Я в свое время пошла по более странному и извилистому пути. Я начала торговать по наитию. Мне «дали» внушительную стопку бумаг «Газпрома» и сказали: «Плыви! Выплывешь –  молодец, не выплывешь – что же, институт, машину и квартиру тебе оплачивать никто не будет». Выплыла, но попутно набила столько шишек, падая с собственноручно изобретенных велосипедов…

Потом пришли книги, после курсы, которые уложили по полочкам информацию, полученную из книг.

А потом началось горе от ума. Я не знала, какую теорию применить к исследованию рынка. Что поставить во главу угла, фундаментальный или технический анализ? Как ни странно в этот период посыпались первые серьезные убытки. Но я быстро взяла себя в руки и поплыла по течению. И новые знания стали не странной информацией, а лучшими друзьями.

В дальнейшем я сделала вывод, что в трейдинге важна торговая стратегия. А на чем она основывается, совсем неважно. Это может быть все что угодно: от вероятностного подхода до анализа реакции рынка на смену фаз луны.

Когда у Вас есть стратегия, Вы меньше дергаетесь. И Вы не позволяете себе в случае неудач отыгрываться или заигрываться, когда прибыль течет рекой. По большей мере, только эти два фактора ведут к поражениям. Механические ошибки, форс-мажоры, проскальзывания – это вовсе не то, что топит трейдера.

Но стратегия не ограничивается только критерием для принятия торгового решения. Она должна обрастать торговым планом. Я верю, что для фондового рынка работают абсолютно любые сигналы и концепции, главное в них верить.

Тем не менее, доверяй, но проверяй. Одного стимула для принятия торгового решения недостаточно. Спокойнее себя чувствуешь, когда три-четыре фактора подкрепляют тебя. Мои факторы, кроме линий тренда – это уровни Фибоначчи, гэпы, фундаментальный и фактографический анализ и др. Только классического представления теорий ни в моей торговле, ни в обзорах вы не найдете. Все прочувствовано и подобрано для каждого индикатора индивидуально.

Вы скажете, что все зыбко и рынок меняется каждый день? Люди не меняются. Все хотят денег, некоторым нужно к деньгам пририсовать еще и славу. В погоне за деньгами люди столетьями испытывают одни и те же чувства – страх, жадность и надежду.

Как не разориться, используя заемные средства?

Вы уже знаете, что брокерская компания может давать вам заемные средства в долг. Покупая бумаги на собственные средства и на заемные, если рынок идет в вашу сторону, вы выигрываете в два раза больше. Если же рынок в апатии и готовится к снижению, вы тоже можете заработать – взяв у брокера в долг бумаги, продав их и откупив дешевле.

Вы победитель, только в том случае, если рынок идет в вашу сторону. Если рынок разворачивается против вас – вы рискуете потерять не в два раза больше, как когда выигрываете, а весь свой капитал.

Как? Очень просто: куда бы ни шел рынок, вы всегда должны брокеру одну и ту же сумму или одно и то же количество бумаг. Добавлять недостающие деньги для уплаты долга или для покупки ценных бумаг придется из своих.

Поэтому соблюдайте нехитрые правила безопасности:

—  Не стремитесь сразу использовать все возможное плечо. Риск-менеджеры рекомендуют держать соотношение между собственными и заемными средствами на уровне 50-60%%. То есть торгуйте, если в этом есть необходимость на половинку плеча.
—  Никогда не берите деньги или бумаги на долгий срок. Долгосрочный инвестор может терпеть крупные просадки в бумагах, купленных на собственные деньги и не фиксировать убыток, так как, возможно, эта крупная просадка всего лишь коррекция к долгосрочному восходящему тренду. В заемных средствах пересидеть непогоду не получится. Что касается взятых в долг бумаг – такая позиция неспроста называется «короткой». Реализуется падение обычно быстро и стремительно. А если вы сидите в продаже уже более пары недель, а тренд особо не желает идти в вашу сторону, имейте мужество признать свою ошибку.

Я ни в коем случае не хотела рассказать о том, что «короткие» позиции – это плохо. Но лично для моей торговой стратегии, которая подразумевает под собой в большей мере среднесрочные инвестиции и ловлю красивых больших трендов, игра с заемными бумагами не стоит свеч.

На удачном «шорте», так как падения рынка часто проходят быстро и вертикально, можно поймать хорошие деньги, но также легко их можно потерять, не успев сориентироваться. А к длинному, порой нудному, восходящему тренду всегда можно присоединиться и уже осмысленно ждать прибыль.

—  Никогда нельзя далеко и надолго отлучатся от терминала, если вы в заемных позициях. Отправляясь в отпуск, даже туда, где доступны все блага цивилизации, закройте все позиции, открытые на заемные средства.
—  Чужие деньги или бумаги – большая ответственность. Прежде чем ими пользоваться, определитесь с торговой стратегией и обязательно изучите технический анализ: именно он подскажет, где лучше закрыть позицию с маленьким убытком, но не допустить большой провал портфеля. На языке профессионалов это называется «поставить СтопЛосс» — механический ограничитель убытков.

Другие, не менее полезные советы от Юлии Афанасьевой для новичков трейдинга ищите в 64 номере журнала ForTrader.org. Не пропустите, и вы узнаете: как бороться со страхом на рынке, зачем нужна надежда и как обуздать жадность, а также другие секреты от профессионала фондовых бирж.

Fortrader contentUrl Suite 11, Second Floor, Sound & Vision House, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568

Добавить комментарий

Такой e-mail уже зарегистрирован. Воспользуйтесь формой входа или введите другой.

Извините, для комментирования необходимо войти.

Ещё из этой категории


Сегодня

Актуально


Редактор рекомендует


Загружаем...